Cuatro pasos para la Gestión monetaria.

Hoy quiero hablarles de lo que yo considero que es la piedra angular del trading, el money managment. Mucha gente lo considera un tema aburrido ya que es muy costoso de aprender y no existen fórmulas que lo puedan cuantificar, por eso, finalmente, se opta por quitarle importancia. Esto es un error tremendo.

Nos empeñamos en buscar un sistema perfecto y no nos damos cuenta que el éxito no está en un mayor porcentaje de aciertos, sino en una adecuada gestión monetaria de ellos. Cuando empezamos en esto, es común pensar que si conseguimos saber entrar en el mercado ya tenemos el éxito asegurado y, por lo tanto, centramos todo nuestro aprendizaje en ello, dejando de lado los dos campos más importantes, la psicología y la gestión del capital.

Saber entrar al mercado no te garantiza NADA, de hecho, la mayoría de los traders que fracasan sabían entrar razonablemente bien al mercado, y digo razonablemente porque si lo hubieran acompañado de una buena gestión monetaria probablemente seguirían operando.

Sin embargo no le damos importancia, seguimos pensando que nacemos sabiendo todos estos conceptos y que con sólo aprender un par de indicadores que nos den señales ya nos vale. Entonces, ¿cómo es posible que el 90% de traders fracasen? ¿Son todos tontos?

La respuesta es NO. No son menos listos o menos válidos pero son precisamente los que empiezan con esta idea los que se la pegan. El trading es mucho más que un sistema. De hecho, saber entrar al mercado es sencillo, lo digo enserio, lo complicado es saber gestionar esas entradas y aquí es donde coge importancia el money managment.

Éste es un campo muy amplio y costoso, pero hay que dominarlo. En primer lugar, no te ayuda a ganar grandes cantidades de dinero pero te ayuda a no perder. Preservar el capital es el primer paso que debe dar un trader, si lo consigues de forma estable, el dinero acaba llegando.

1) La primera regla de oro es mantener una esperanza matemática positiva, es decir, la cantidad de dinero que esperamos ganar por euro que nos juguemos.

(Porcentaje Aciertos x Cantidad de beneficios medios) + (Porcentaje Errores x Cantidad de pérdidas medias) > 0

Esto nos dice que no tenemos que tener un sistema con un porcentaje de aciertos descomunal, sino un sistema con esperanza positiva. Un ejemplo muy claro se ve en la ruleta de un casino. Nuestra probabilidad de acertar un número es de 1/37, Si apostamos 1 euro y acertamos nos dan 35, en cambio si fallamos, perdemos nuestra inversión, 1 euro.

(1/37 x 35€) + (36/37 x -1€) = -0,02703. Esperanza negativa. A L/P vamos a perder siempre contra el casino. 

2) La segunda regla clave es limitar siempre las pérdidas. Si una operación no se desarrolla como esperabas debes cerrarla cuando antes. En muchas ocasiones no hace falta esperar a que salte el SL, tienes que ser capaz de ver que te has equivocado. Esto te mantendrá psicológicamente vivo. Mientras seas disciplinado con esto, estarás avanzando mucho en este mundo. Las pérdidas son inevitables y van a llegar. En ese momento tienes que estar preparado para asumirlas.

3) En tercer lugar, tienes que fijar un drawdonw y ser muy estricto con él. Mi recomendación es del 1% de capital por operación y 2’5 por sesión. Si te llega (que te va a llegar) apaga el monitor y céntrate en otra cosa, tu jornada de trading a acabado y no ha pasado absolutamente nada, has tenido unas pérdidas normales en cualquier sistema y totalmente asumibles. Nunca trates de recuperar porque tu mente te lo pida, porque vas a operar sin control.

En cuanto a los % de drawdonw, cada cual tiene sus teorías, yo recomiendo esos por mi experiencia y para mi forma de operar. Sea cual sea, siempre que esté por debajo del 5% sino la cantidad a recuperar se hace complicada. Los drawdonw son exponenciales, cuanto más alto sea más tendrás que recuperar. Te dejo un cuadro para que lo veas:

DRAWDONW	% A RECUPERAR
10%	11,11%
20%	25%
50%	100%
80%	400%
90%	900%
100%	Sin recuperación

4) Por último, y probablemente el error más común: No sobreoperes. Piensa que la comisión y la horquilla sólo benefician al bróker. Entra únicamente cuando tu sistema te lo diga, nunca trates de adivinar dónde va a ir el precio y no pienses que estás perdiendo oportunidades de trading porque otros traders las vean. Opera sólo por ti mismo y estricto a tus reglas.

Poco a poco la experiencia te irá diciendo cómo ajustar la gestión a tu propio sistema. Empieza por esto y se muy disciplinado, ya que a pesar de no ser la parte más bonita del trading, si que es una de las más importantes. 

Saludos.